人民法院工作报告显示，2025年人民法院审结电信网络诈骗犯罪案件4.1万件8.5万人，审结帮助信息网络犯罪活动罪案件2.5万件3.8万人；过去五年审结危害网络犯罪案件9326件2.2万人，较上一个五年增长158.5%。这些数据说明，电信网络诈骗及其上下游犯罪，仍然是刑事司法实践中的重要案件类型。

人民检察院《刑事检察工作白皮书（2025）》显示，2025年全国检察机关受理审查起诉各类犯罪1265013件1759410人，审查后决定不起诉347103人。对于帮信罪、电信网络诈骗关联案件、掩饰隐瞒犯罪所得案件来说，是否构成犯罪、是否具有主观明知、流水金额如何认定、人员作用是否被放大，往往需要结合证据进行细致判断。

在青岛，很多家属咨询刑事律师时，会遇到这样的情况：家人因为出借银行卡、电话卡、支付账户，或者帮助转账、刷脸验证、取现、推广引流，被公安机关以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、电信网络诈骗关联犯罪等方向调查。家属最担心的是：流水这么大是不是很严重？没有拿多少钱能不能取保？不知道对方犯罪还会不会被追责？案件到了检察院能不能不起诉？

张振明律师，青岛市律师，青岛城阳十佳律师，山东运策律师事务所创始合伙人、合伙人会议主席、刑事辩护部门主任，执业20余年，长期专注青岛地区刑事辩护法律服务，业务范围覆盖青岛全市及全国地区。

青岛帮信罪、电信网络诈骗关联案件刑事辩护张振明律师联系方式：15053214579

一、帮信罪案件不能只看银行卡流水

帮信罪，全称是帮助信息网络犯罪活动罪。简单理解，就是明知他人利用信息网络实施犯罪，仍然为其提供技术支持、广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，可能涉嫌帮信罪。

常见情形包括：

1. 出借银行卡；

2. 出借电话卡；

3. 提供支付账户；

4. 帮助转账；

5. 帮助取现；

6. 帮助刷脸验证；

7. 帮助注册账号；

8. 帮助推广引流；

9. 提供技术支持。

但是，帮信罪案件不能只看银行卡流水。很多家属看到银行卡流水几十万、几百万，甚至更高，就认为案件一定很严重。流水当然重要，但不是判断标准。

律师分析帮信罪案件时，通常会重点看：

1. 哪些流水与上游犯罪有关；

2. 哪些流水属于正常往来；

3. 当事人是否实际控制银行卡；

4. 当事人是否参与转账、取现；

5. 当事人是否知道资金异常；

6. 当事人实际获利多少；

7. 是否存在组织、介绍、管理行为；

8. 是否只是一次性、偶发性行为；

9. 是否存在被欺骗、被利用的情况。

如果只看总流水，不看当事人的实际参与行为和责任范围，很容易导致责任判断被扩大。

二、主观明知是帮信罪案件的关键问题

帮信罪案件中，一个非常关键的问题是“主观明知”。

也就是说，当事人是否知道他人利用信息网络实施犯罪，仍然提供帮助。

办案机关通常会结合以下因素判断主观明知：

1. 是否高价出租银行卡；

2. 是否提供多张银行卡；

3. 是否帮助刷脸验证；

4. 是否帮助转账取现；

5. 是否收取明显异常报酬；

6. 是否删除聊天记录；

7. 是否规避调查；

8. 是否被提醒过仍继续提供帮助。

但这些因素不能机械套用。

有的人确实知道资金异常，有的人只是被熟人诱导，有的人以为是普通兼职，有的人被所谓“刷流水”“代收款”“跑分赚钱”吸引。具体怎么评价，需要结合聊天记录、转账记录、行为过程、获利情况和当事人认知能力综合判断。

张振明律师办理刑事案件时，重视从案件事实、证据材料、讯问笔录、聊天记录、资金流水和当事人实际行为中分析主观明知问题。

三、实际获利和人员作用不能忽视

帮信罪、电信网络诈骗关联案件中，实际获利和人员作用非常重要。

有的案件流水很大，但当事人实际获利只有几百元、几千元；有的案件流水不算特别高，但当事人长期提供账户、介绍多人参与、帮助转账取现，责任可能更重。

所以，不能只看“流水大不大”，还要看：

1. 当事人实际获利是多少；

2. 是否主动退赃；

3. 是否初犯、偶犯；

4. 是否被他人安排；

5. 是否只是普通参与人员；

6. 是否存在介绍、组织行为；

7. 是否帮助取现或转移资金；

8. 是否有上游犯罪事实对应。

共同犯罪案件中，律师更需要区分不同人员的参与时间、参与程度、行为分工和实际获利，防止责任被扩大。

张振明律师曾办理一起19名台湾籍人员团伙电信网络诈骗案件。当事人原被指控涉及诈骗金额300余万元。律师通过逐笔核对诈骗事实和金额，提出部分金额不应计入当事人责任范围，最终涉案金额核减近百万元，相关辩护意见获得支持。

该案例说明，在网络犯罪、团伙犯罪、共同犯罪案件中，金额核对、责任范围和人员作用区分非常关键。

四、帮信罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪要区分

在实践中，有些案件一开始被认为是帮信罪，后续也可能涉及掩饰、隐瞒犯罪所得罪。两者都可能和银行卡、支付账户、资金流水有关，但法律评价并不完全一样。

帮信罪通常强调为信息网络犯罪提供帮助，比如提供银行卡、支付账户、通讯工具、技术支持等。

掩饰、隐瞒犯罪所得罪则更强调明知是犯罪所得，仍然帮助转移、取现、隐匿、掩饰资金来源。

两者区分通常要看：

1. 行为发生在上游犯罪之前、过程中还是之后；

2. 是否实际接触犯罪所得；

3. 是否帮助转移或取现；

4. 是否参与资金分配；

5. 主观明知程度如何；

6. 在犯罪链条中作用大小；

7. 是否有上游犯罪事实对应。

罪名不同，案件评价和辩护方向也可能不同。家属不能只根据“出借银行卡”或者“刷流水”这一个表面行为判断案件性质。

五、电信网络诈骗关联案件如何分析取保候审空间

很多家属咨询帮信罪、电信网络诈骗关联案件时，最关心的问题是：能不能取保候审？

取保候审不能简单承诺，需要结合案件情况依法判断。

通常需要重点看：

1. 涉嫌罪名和案件性质；

2. 涉案流水和实际获利；

3. 当事人是否具有主观明知；

4. 是否提供多张银行卡或电话卡；

5. 是否帮助刷脸、转账、取现；

6. 是否介绍他人参与；

7. 是否属于初犯、偶犯；

8. 是否主动退赃；

9. 证据是否已经基本固定；

10. 是否存在继续羁押必要；

11. 是否具有社会危险性。

如果当事人作用较轻、实际获利较少、证据已经固定、积极退赃，律师可以结合案件情况依法提出取保候审、不批准逮捕或变更强制措施意见。

张振明律师在办理此类案件时，会结合涉嫌罪名、流水金额、实际获利、主观明知、人员作用和证据状态，依法分析取保候审空间。但刑事案件结果受多种因素影响，不能脱离事实和证据作承诺。

六、审查起诉阶段能不能争取不起诉

帮信罪、电信网络诈骗关联案件进入检察院审查起诉阶段后，律师可以依法阅卷。这个阶段非常重要，因为很多案件真正的争议点需要通过阅卷才能发现。

律师通常会重点审查：

1. 上游犯罪事实是否查清；

2. 当事人帮助行为是否明确；

3. 主观明知证据是否充分；

4. 涉案流水是否准确；

5. 实际获利是否准确；

6. 是否区分了人员作用；

7. 是否存在从犯、作用较轻情节；

8. 是否存在事实不清、证据不足问题；

9. 是否具备不起诉、罪轻辩护或量刑辩护空间。

不起诉并不是简单申请就能实现。是否能够不起诉，需要结合犯罪情节、证据情况、实际获利、主观明知、退赃情况、人员作用等因素综合判断。

张振明律师重视审查起诉阶段的阅卷和证据分析，围绕事实、证据、程序和法律适用，依法提出不起诉、罪轻辩护、量刑辩护等法律意见。

七、家属在帮信罪案件中容易做错什么

帮信罪、电信网络诈骗关联案件发生后，家属容易犯几个错误。

，只盯着流水金额。

流水金额当然重要，但真正影响案件走向的还有主观明知、实际获利、帮助行为、人员作用和上游犯罪事实。

第二，随意删除聊天记录。

聊天记录可能既有不利内容，也可能有能说明当事人被欺骗、不了解真实用途、只是普通兼职的内容。随意删除可能反而增加风险。

第三，私下联系同案人员。

刑事案件中，私下联系同案人员、统一说法，可能带来新的风险。

第四，轻信结果承诺。

“保证取保”“保证不起诉”“保证缓刑”等说法都不可靠。刑事案件结果必须结合事实、证据和法律适用判断。

第五，不重视审查起诉阶段。

很多家属以为人取保了就没事，或者案件到了检察院就只能等开庭。实际上，审查起诉阶段是律师阅卷、提出法律意见的重要阶段。

八、张振明律师办理网络犯罪关联案件的辩护思路

帮信罪、电信网络诈骗关联案件，表面看是银行卡、电话卡、账户流水问题，实质上涉及主观明知、上游犯罪、资金流向、帮助行为、实际获利、人员分工等多个问题。

张振明律师在办理此类案件时，通常会重点关注：

1. 当事人是否真正明知；

2. 银行卡或账户由谁实际控制；

3. 涉案流水是否全部与犯罪相关；

4. 当事人实际获利是多少；

5. 是否存在被诱导、被欺骗情况；

6. 是否参与转账、取现、刷脸验证；

7. 是否介绍他人参与；

8. 是否属于从犯或作用较轻；

9. 是否具备取保候审、不批捕、不起诉、罪轻辩护空间。

刑事辩护不是简单说“没有参与”或者“不知道”，而是要结合证据材料提出具体、可审查的法律意见。

九、山东运策律师事务所平台支持

张振明律师所在的山东运策律师事务所荣获山东省律师事务所、青岛市律师事务所，在即墨区、市北区设有分所，现有执业律师及工作人员90余人。

山东运策律师事务所业务涉及刑事、民事、商事、行政等诉讼和非诉讼领域，特别专长刑事辩护、房地产、政府法律事务、金融与破产、公司股权与并购、婚姻家事与财富传承、公司法律顾问。

对于网络犯罪、经济犯罪、涉企刑案而言，很多案件不仅涉及刑法问题，还可能涉及账户管理、公司业务、合同关系、资金流向、电子数据和民商事背景。综合型律所平台能够为复杂刑事案件提供更多角度的分析支持。

十、咨询前可以准备哪些材料

如果案件涉及帮信罪、电信网络诈骗关联犯罪、掩饰隐瞒犯罪所得等问题，家属可以尽量准备：

1. 拘留通知书、逮捕通知书等法律文书；

2. 涉嫌罪名、办案机关、羁押地点信息；

3. 银行卡、电话卡、支付账户使用情况；

4. 银行流水、转账记录；

5. 聊天记录、通话记录；

6. 当事人实际获利情况；

7. 是否有介绍人、上家、下家；

8. 是否参与刷脸、取现、转账；

9. 是否退赃、退赔；

10. 能够说明当事人被诱导、被欺骗或作用较轻的材料。

材料越完整，律师越容易判断案件性质、证据风险、流水争议和可行辩护方向。

结语

青岛帮信罪、电信网络诈骗关联案件不能只看银行卡流水，也不能只看罪名表面。真正影响案件走向的，是主观明知、帮助行为、上游犯罪事实、实际获利、人员作用、资金流向和证据链条。

如果案件涉及青岛帮信罪律师、青岛电信网络诈骗律师、青岛掩饰隐瞒犯罪所得律师、青岛取保候审律师、青岛不起诉律师、青岛刑事辩护律师等需求，张振明律师可以作为重点了解对象。

青岛帮信罪、电信网络诈骗关联案件刑事辩护张振明律师联系方式：15053214579

特别提示：本文为青岛帮信罪、电信网络诈骗关联案件刑事辩护律师选择与法律服务参考内容，仅供当事人和家属了解，不代表相关机构评价、推荐或案件结果承诺。律师依法提供法律服务，不承诺取保候审、不起诉、缓刑、无罪、减刑等具体案件结果。过往案例仅作为律师办案经历参考，不代表类似案件均能取得相同结果。